近日，企业强化现金管理的锦囊中又新增了好工具。针对企业日常运营中短期闲置资金的优化配置与理财增值需求，招商银行研发推出了国内首创的智能化现金增值产品——“智能现金池”。近日，在招商银行携手招商基金联合举办的一场面向深圳地区企业客户的以企业资金增值管理为主题的沙龙活动中，招商银行正式发布了这款企业现金管理产品。据招商银行现金管理业务负责人介绍，该产品能够将企业的短期经营性闲置资金进行智能化的金融产品投资，在保证资金安全性、流动性的同时，满足企业提高现金收益性的需求。在本次“智能现金池深圳企业沙龙”活动上，招商银行以企业短期闲置现金的增值管理作为主要话题，向与会企业人员介绍了创新型现金管理产品“智能现金池”的运作模式、业务流程和操作方法等；招商基金的投研人员就2011年的宏观投资环境和投资策略、招商现金增值基金的产品特色及优势等信息进行了介绍；与会人员就企业营运资金管理、现金流的增值管理等问题进行了热烈的交流，招商银行倡导的现金增值管理的理念及方法得到了与会人员的高度认同。
“智能现金池”可以充分保证企业现金增值管理过程中的安全性、流动性、收益性。该业务依托招商银行网上企业银行U-BANK成熟的技术和安全手段，配合企业自身经营性资金计划，设有以日、周、月为周期的多重账户检查机制，系统将按照企业预设指令自动监测账户资金余额，将短期闲置资金自动转化为能为企业带来更高收益的债券型基金、货币型基金等标准化金融产品。当账户余额低于预警值时，智能现金池可按照企业预设指令自动将部分金融产品进行赎回，对企业流动性进行有效补充，从而在不影响流动性的前提下帮助企业获取更高资金收益。对于企业用户而言，“智能现金池”既能为企业现金管理工作带来很大便利，又能利用闲置现金为自身带来更高收益，兼顾了结算需求与增值需要。
据悉，“智能现金池”目前推出的第一款合作产品是我国第一批货币型基金之一——招商现金增值基金，该基金在保持稳定收益的同时，能够实现赎回资金的T+1到账。招商银行向来重视企业价值成长，不断研究企业更深层次的经营和管理需要，通过系统性的产品创新，为企业的现金管理需求提供从技术到系统的全面服务，其网上企业银行U-BANK、跨银行现金管理平台CBS等创新型现金管理工具广受客户的好评。
招商银行总行现金管理业务负责人介绍说，智能现金池业务的运作效率也与企业的资金流动性预测水平高度相关，只要能够对自身收付款的周期特点、对经营性现金流转规律进行精确把握，企业就可以通过招商银行智能现金池业务显著提升资金收益。凭借独有的智能化资金计划管理工具与开放式金融理财工具的完美融合，智能现金池将帮助企业再造其资金和账户管理结构，迈向现金管理创造价值的新天地。“智能现金池”的应用，有望助力更多企业实现从利润管理向价值管理的加速转型。
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