前不久，中国证券投资基金业协会发布2021年四季度资产管理业务统计数据。数据显示，我国资产管理业务总规模已达到67.87万亿元，较上一季度的65.87万亿元增长2万亿元，环比增长3%。
截至2021年四季度末，基金管理公司及其子公司、证券公司、期货公司、私募基金管理机构资产管理业务总规模约67.87万亿元，其中，公募基金规模25.56万亿元，证券公司及其子公司私募资产管理业务规模8.24万亿元，基金管理公司及其子公司私募资产管理业务规模7.39万亿元，基金公司管理的养老金规模3.96万亿元，期货公司及其子公司私募资产管理业务规模约3549亿元，私募基金规模20.27万亿元，资产支持专项计划规模2.25万亿元。
面对着庞大的资产管理产品和服务，如何在财富管理行业继续发挥团队管理的最大优势，提供优中选优的配置服务？近日，笔者带着问题专访了北京中植基金销售有限公司副总裁李佳。
作为拥有14年从业经历的金融业老兵，创新与进取始终是李佳奋斗的主基调。从百强集团的投融资副总裁，再到公募基金的副董事长，李佳经历了几次职业定位的调整与优化，迎来了资本市场的发展机遇，并在资本市场的浪潮中奋力向前，2021年，她加入中植基金，开始了新的财富管理生涯。
谈及这么多年对团队管理的认知，李佳表示：“我想用我们所在的财富管理行业来诠释我对管理的认知。财富管理行业首要的是人才发展战略，我们的生产资料是产品，生产力就是我们的人才梯队所提供的专业知识、沟通传递以及我们的科技赋能，生产成果是为投资人进行资产配置并且结合其风险承受能力帮助其获得的投资收益。
财富管理是一个汇聚人才的行业，人是链接产品和客户的重要桥梁，以人为基础，为客户提供投资组合、财富规划、法律税务、家族传承等一系列金融服务和衍生服务，满足客户对财富保值增值的需求。我们希望团队是具备市场、产品、配置、服务全面能力的专业人才队伍，从组织架构、人才引进、人才培训和激励机制等方面打造的队伍。人才的发展要结合监管环境对行业的要求，要从以产品为中心转向以客户为中心，要从短期创收、销售量的考核转向AUM考核、客户满意度、自我专业度的考核，从而符合整个资本市场的发展规律。
美国在21世纪初期就已经完成了卖方投资顾问向买方投资顾问的转型，大量的专业人士涌入了这个行业，开始向投资人收费而不是向管理人收费，全面完成了财富管理行业以客户为中心的转型，也带动了美国指数基金的大发展，服务方式的转变无疑也推动了资本市场稳定发展，同时规避和修正了服务过程中不合规和不道德的行为。随着中国财富市场的竞争、管理人的竞争带来的费率下降等，未来中国的财富市场也会慢慢向买方投顾的成熟模式发展。在买方投顾的模式下，财富管理行业需要更加倚重于人，具体来说，就是财富管理机构的顾问团队。”
李佳表示，财富管理行业团队管理的第二个战略是科技战略。科技战略已成为当前财富管理行业最重要的战略，科技降低了为高净值客户进行私人银行服务的昂贵费用，可将财富管理的服务门槛降至普通客户可以承受的水平，科技增强了财富管理机构的获客能力。
另外，通过科技手段、大数据挖掘，财富管理机构可以对客户进行精确画像，从而制定精准的服务策略，而且科技还可以帮助投资顾问们在短时间内尽快为客户呈上符合其风险和收益的资产配置方案，以及售前的风险控制和售后的投后服务等。科技战略已经贯穿了整个财富管理的大流程，成为实现服务必不可少的因素，因此，各财富管理机构都在科技领域不断地加大投资力度。
（夏晴）
