伴随中国企业参与全球供应链的直接升级，商业银行正着力通过打造更健康的供应链、提供更个性全面的服务大力推动中国企业“走出去”。
■ 稿件撰写 袁跃
随着经济一体化、金融全球化的趋势，中国企业直接参与全球供应链分工合作的程度日益加深，伴随而来的是复杂多变的国际经贸环境所带来的诸多挑战。中国已经从单一产品的输出走向商品和资本并重的输出，确保资源供应开辟新的市场，提高跨境合作的效率，推动中国企业“走出去”迅猛发展。
尽管我国企业走出去发展趋势总体向好，发展潜力巨大，但由于我国大部分企业跨国投资经营历史相对较短，境外公司短时间内无法形成较好的信用水平，较难有效获取融资服务等金融支持；境外投资金融环境各异，部分国家存在外汇管制；“走出去”以后文化差异、信用制度缺乏等因素极易导致水土不服，影响企业各项业务的顺利开展。在经济角逐中承担重要角色的商业银行，应如何通过金融服务，助力开放型经济水平全面提高？如何帮助企业克服供应链境外延伸的各类风险，实现真正的 “走出去”？这些都需要商业银行同企业一起着力解决和提升金融服务水平。
有效推动企业“走出去”
“走出去”的企业为了降低财务成本，大多迫切需要提升财务管理平台，这就要求国内银行能够跟随企业“走出去”的步伐提供及时便捷的跨境服务。近几年来，在国内外经济环境出现了重大变化和调整的新态势下，商业银行积极研究开放型经济的特点，找准财政政策、货币政策、外汇政策的结合点，发挥比较优势，通过加大信贷投放力度的同时注重调整信贷结构、加快金融创新步伐、改进业务流程等多种金融服务，正全力助力开放型经济水平全面提高。浦发银行总行公司及投资银行总部副总经理杨斌认为，如何合理利用金融资源来支持我们的外贸企业和外向型经济发展体现商业银行的经营水平，更是商业银行支持开放型经济的一种态度、一种责任，是时代赋予商业银行的一种使命。
眼下世界经济环境还处于复杂的态势之中，欧美经济增长疲弱，外需的萎缩将影响出口企业订单减少，给供应链上企业的经营带来巨大压力。一方面，大宗商品和原材料成本上涨增加了进口企业生产经营成本的负担；另一方面，国际经济的低迷和贸易保护主义将导致更多国际贸易纠纷。加之企业对境外的投资环境和法律政策的不熟悉，也会造成一定的政策风险。这对于银行如何更深层次的配合企业“走出去”、“引进来”，如何满足在供应链条上各个环节的企业对金融服务不同层次的需求提出了更高的要求。
杨斌对此表示，“我们必须突破传统的境内金融服务的框架，要将国际金融服务延伸到海外，利用境外的支撑平台为我国企业全球化的跨境供应链金融提供支持和服务，通过资源的整合为企业提供跨境供应链服务的经验。”
助力供应链多方共赢
中国企业目前面临着“走出去”的诸多挑战，商业银行参与企业跨境供应链金融，可以通过把握企业交易行为、降低自身的经营风险，构筑银行、企业和产业链良性互动产业生态。浦发银行总行贸易金融部主管郁欣认为，跨境供应链的发展会对跨境供应链管理和发展模式提出更高要求，学习和尽快适应全球化的资源配置方式，使企业能够在与国际对手竞争的过程中建立起全球化的生产网络、采购网络乃至供应链体系，真正提高中国企业在国际市场上的竞争能力。
随着供应链向境外延伸，风险也从单一的企业延伸到供应链整体。这对企业自身的资金管理和综合管理是一个相当大的考验，特别是如果境内外的供应链上企业没有建立起的完善信用和资金管理体系，会引发较强的连锁反应，带来经营和资金的风险。
商业银行参与企业跨境供应链的服务，能够实现供应链的多方共赢，增强产业链的稳定性。因为商业银行的介入有效支持了它的上下游企业，这样从供给和销售方面保证了整个产业链的稳定。加快供应链整体的周转效率，这个周转效率包括货物流和资金流的周转效率，商业银行充当了润滑剂的作用；有利于增强核心企业对整个供应链的管理，提升了整个产业链、供应链的整体核心竞争力。通过对跨境供应链的支持，银行可以对单个企业或上下游多个企业提供全面的金融服务，以促进供应链核心企业及上下游配套企业产、供、销链条的稳固和流转畅顺，并通过金融资本与实业经济协作，构筑银行、企业和商品供应链互利共存、持续发展、良性互动的产业生态。
郁欣表示，利用境内外平台联动帮助企业走出去。通过商业银行完善的离在岸、境内外跨境金融服务网络体系，商业银行根据进出口企业对其境内外货物流、信息流和资金流进行管理和控制的需要，提供国际结算、贸易融资、跨境投资等服务，适时推出如离在岸联动保理、背对背信用证等离在岸联动供应链融资产品及产品组合，顺利连接了境内外两个市场。在跨境人民币业务方面，银行可以发挥本币优势，为企业包括境外的非居民提供人民币结构性融资安排，增强企业在贸易、投资等国际化发展方面的资金支持。银行为企业提供人民币相关服务过程中，一方面简化了业务流程，规避了汇率风险，降低了财务成本，另外通过借助境内外不同的本外币资金市场的资源，为企业海外供应链的延伸进行资金资源的整合，通过不同的产品安排整合不同市场的资金优势，提升自身的经营能力。
▲视野延伸
浦发银行总行2002年6月开办离岸银行业务，10年来浦发银行离岸业务从零起步，确立了重点支持“走出去”企业的服务目标，借助国家积极实施“走出去战略”的东风，浦发银行离岸客户数量以平均每年70%的增幅快速增长。截至2012年末，已有超过2万家境外企业在浦发银行开设离岸账户，离岸业务总资产和存款规模双双突破55亿美元，2012年办理离岸国际结算业务达800多亿美元。通过持续开展离岸产品和服务创新，浦发银行根据企业需求量定制的“离岸跨境资金管理服务”、“离岸贸易结算和融资服务”、“离岸贷款融资和担保服务”、“离岸资金增值和风险管理服务”等一系列服务方案得到了众多“走出去”企业的一致认可。
